富山市において、「不動産会社のサポートのもと、財産調査を終える」までを事例形式で３つご紹介します。
※実際の関係者や物件が特定できないように、複数の事実を改変・翻案してまとめた内容になります。

解決したいトラブル・課題

不動産会社の探し方・選び方

Y様は近くの不動産会社をインターネットで探し、その中で、

• Googleの口コミ評価が高い
• 不動産相続の専門ページがあり、見識が高そう

上記2点が決め手となったTUMUGU不動産に相談することにしました。

Y様の「トラブル・課題」の解決方法

Y様は相続財産の全体像を把握できていないとのことでした。
そのため、弊社は相続財産の全体像を把握する方法についてご説明しました。

1. 相続財産の全体像を把握する方法

①実家を整理し、書類を集める
ご実家の整理を行いながら、手がかりとなる書類を収集していきます。
通帳、キャッシュカード等の「プラスの財産」はもちろん、督促状やローン契約書等の「マイナス財産」も保管しておきましょう。
さらに、○○銀行や○○証券、○○保険等、見つけた書類と会社名を控えておきます。

②見つかった書類をもとに、それぞれの窓口へ連絡して確認する
詳しい金額が分からない場合は、見つかった書類をもとに問い合わせをして開示請求を行うとよいでしょう。
手間はかかりますが、見つけた書類全ての会社や機関に問い合わせをすると確実です。

③財産目録を作成する
調査した財産全ての財産を一覧表（財産目録）にまとめます。
財産目録は遺産分割協議書を作成する際に非常に役立ち、相続税申告が必要な場合は申告内容の整理にも効果的です。

④専門家に相談する
弁護士や司法書士など、財産調査を行える専門家もいます。
財産の調査漏れに不安がある場合は、専門家に依頼することで正確な調査を行うことができます。

2.「結果」

弊社の説明を受けたのち、Y様姉妹は再度財産調査を行いました。
手間はかかったものの、財産の全体像を把握することができたようです。

Y様姉妹は無事相続財産を把握できたため、遺産分割協議も進めることができました。

相続手続き完了後に本格的に売却活動を開始し、約4ヶ月で成約となりました。
Y様姉妹は「無事に相続を終えることができて良かった」と喜んでいらっしゃいました。

お客様の相談内容

相続物件 概要

相談にいらしたお客様のプロフィール

お客様は富山市にお住まいの50代のE様です。
お父様が亡くなり、ご実家を相続することになりました。
E様は相続税を把握するために、現在は財産調査をしています。

通帳の預貯金、有価証券、不動産の評価額などをくまなく確認し計算したところ、相続財産は3,520万円ほどでした。
現状では基礎控除内（3,600万円）に収まっていますが、追加で大きな財産が見つかった場合は課税対象になる可能性があります。

E様は万が一、相続税が発生した場合、現金を持っていておいた方がいいだろうと考え、ご実家を売却し、現金化することに決め、不動産会社に売却相談をすることにしました。

解決したいトラブル・課題

不動産会社の探し方・選び方

E様は市内の不動産会社を調べ、その中で

• 相続不動産のトータルサポートをしてくれると書いてあった
• 様々な士業とも連携しているので色々相談できそう

上記2点が決め手になった、TUMUGU不動産に相談することにしました。

E様の「トラブル・課題」の解決方法

E様は相続財産の調査漏れがないか心配されていました。
実際、相続財産の調査漏れを要因とした、相続税の追加税収は珍しいことではありません。

そこで、弊社はE様に財産調査で漏れやすい項目を説明いたしました。

1. 財産調査の漏れやすい項目

①現金
タンス預金や亡くなる直前に引き出した現金は、所在の調査が困難なため、発見が遅れがちです。早めにご実家の遺品や残置物の撤去を行い、整理することで、発見しやすくなります。

②名義預金
名義預金とは、相続人名義の預金であるが、被相続人が管理していた預金のことです。
相続人の名義でも、実質的な所有者が被相続人であると判断された場合には、相続財産として相続税の課税対象になります。

③生前贈与
「暦年課税」を利用した被相続人の死亡前7年以内の贈与と「相続時精算課税贈与」を利用した贈与は相続財産に含まれます。
贈与を受けたことを忘れているケースはよくあるため、ご自身の口座等を確認し贈与を受けていないか確認しましょう。

参考：国税庁｜令和5事務年度における相続税の調査等の状況

2.「結果」

E様は弊社の説明を聞き、急いでご実家に向かい、弊社がお伝えした内容の相続財産がないかを確認することにしました。

E様がご実家とご自身の口座を確認したところ、追加の現金を発見。
ただ、見つかった現金は少額だったため、基礎控除を超えず、E様は相続税の対象から外れる可能性が高くなりました。

E様は念入りに財産調査を行うことができ、「財産の漏れもないだろう」と不安なく売却活動に入られました。
その後、売却活動を開始し、3ヶ月で売却も無事に完了しました。

お客様の相談内容

売却物件 概要

相談にいらしたお客様のプロフィール

お客様は富山市にお住まいの60代W様です。
お父様が亡くなり、ご実家を相続することになりました。
W様は既に市内のマンションにお住まいのため、維持管理の負担からご実家を売却しようと考えています。

W様は、まず相続財産を調査しなければいけませんが、「どこに・どのくらい」あるのか分からない相続財産を自身で調査するのを面倒に感じています。

そのため、W様はできれば相続財産の調査を専門家に依頼したいと考えています。
しかし、「そもそも専門家は財産調査を行ってくれるのか」「調査を行ってもらう場合、どの専門家に聞けばいいのか」W様は判断ができませんでした。

専門家に依頼する場合、依頼費用がかさむだろうと考え、ご実家を早めに現金化しておきたいと考えたW様は、近くの不動産会社に行くことにしました。

解決したいトラブル・課題

不動産会社の探し方・選び方

W様は、市内の不動産会社に問い合わせ、その中で

• 相続不動産関連に明るい人が対応してくれた
• 質問に対して丁寧に答えてくれた

上記2点で相談しやすいと感じたTUMUGU不動産に相談することにしました。

W様の「トラブル・課題」の解決方法

W様は財産調査を専門家に依頼したいとのことでした。
財産調査を行うことができる専門家は以下になります。

1. 財産調査を行うことができる専門家

• 弁護士

相続に関するほぼすべての手続きを代行してもらえます。
相続をめぐっての争いやトラブルが起こっている際に依頼するとよいでしょう。

• 司法書士

財産調査や相続した不動産の名義変更を代行してもらえます。
相続財産に不動産が含まれていて、財産調査と併せて相続登記を代行してほしい場合に依頼するとよいでしょう。

• 税理士

財産調査や相続財産の評価、相続税の計算・申告・納付などの税務手続き全般を代行してもらえます。
相続財産が基礎控除額を超える可能性があり、相続税の申告が必要な場合に依頼するとよいでしょう。

2.「結果」

W様はご実家を売却するために、ご実家の名義変更を行う必要があったため、司法書士に財産調査と相続登記を依頼することにしました。

司法書士が財産調査を終えた後、相続財産が基礎控除内であることが分かり、相続税申告の必要がありませんでした。
併せて、ご実家の相続登記も終えることができたため、これにて無事相続手続き完了。

一連の相続手続きが終わったため、W様は売却活動に着手することができました。
その後、3ヶ月でご実家の売却が成立。

W様は「思ったより依頼費用かからなかったし、現金化できて良かった」と満足されたご様子でした。